Descubra Agora Por Que O Planejamento Patrimonial E Essencial Para O Crescimento Da Sua Empresa Blog - Nacional Contabilidade

Planejamento patrimonial – qual a importância?

Descubra agora o porquê de o planejamento patrimonial ser essencial para o crescimento da sua empresa

Sem crescimento, qualquer empresa pode enfrentar dificuldades decisivas para o seu futuro

O planejamento patrimonial é uma maneira eficaz de administrar o capital – e que tranquiliza as famílias com relação aos seus bens, visto que, com a morte dos pais, a formalização e a posse dos bens se tornam ainda mais burocráticas…

A lentidão nos processos e os altos custos para realizar essas questões acabam diminuindo o valor ao qual o herdeiro teria direito.

Somado a isso, a transição patrimonial pode se tornar um problema ainda maior quando está em jogo uma empresa familiar.

Nesse sentido, vamos apresentar neste artigo situações que facilitam esses imbróglios por meio do planejamento patrimonial.

Sendo assim, tenha uma excelente leitura!

O que é planejamento patrimonial?

Também chamado de planejamento sucessório, trata-se de um plano de ação elaborado pelo principal responsável pela fundação da empresa, a fim de organizar o capital desde o momento de sua construção.

Suas proposições visam estabelecer diretrizes a serem levadas em conta por todas as gerações da empresa, mas sempre com vista na vontade do proprietário.

Nele, também fica atribuída a forma como a transição familiar deve acontecer, preservando a competitividade da empresa.

Tudo isso é feito com o achatamento dos custos financeiro e tributário, desburocratizando os trâmites, a fim de conter prejuízos.

Por fim, ficam acordadas e documentadas ao acesso de todos os familiares envolvidos as regras determinadas, tais como:

  • Qual a porcentagem direcionada a cada herdeiro;
  • Quem ficará à frente dos negócios;
  • Se será implementado um conselho de administração;
  • Se haverá a contratação de um dirigente;
  • O que cada membro da família terá acesso.

Confira os 3 passos a serem seguidos na execução do planejamento patrimonial

1- Diagnosticar o patrimônio empresarial e familiar

É necessário fazer um levantamento de todos os bens e que detalhe a real situação de cada um deles, principalmente a documentação e valores.

2- Analisar as possibilidades de transição geracional

Tendo em mãos toda a documentação de forma organizada, é preciso dar início à transição geracional.

É importante acelerar o processo o quanto for possível, para evitar gastos e perdas patrimoniais.

3- Estabeleça as condições e os termos que norteiam a ação 

Existem 3 possibilidades de organizar a transição dos bens. São elas:

  • Doar os bens ainda em vida;
  • Redigir testamento que determina a partilha de acordo com a vontade do fundador;
  • Implementar uma holding familiar.

4- Analise as vantagens de aderir ao planejamento patrimonial

Dentre as principais, é possível destacar:

  • Apresenta grande eficiência tributária na transição patrimonial; 
  • Minimiza os riscos relacionados às atividades empresariais;
  • Melhora a organização de sua administração profissional;
  • Promove a transferência do patrimônio aos sucessores, mantendo o controle nas mãos do patriarca ou da matriarca;
  • Evita a burocracia e o alto custo do inventário;
  • Diminui as chances de litígio entre os herdeiros;

Conte com quem pode te ajudar a crescer!

Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), a cada 100 empresas, 70 não sobrevivem após a primeira transição de poder.

Isso acontece porque algumas famílias não levam em consideração a necessidade de alinhar as obrigações e os direitos de cada interessado.

Manter sua empresa organizada vai dar mais tranquilidade aos fundadores e aos herdeiros.

Somado a isso, vai ajudar a manter a integridade de seu patrimônio e proporcionar segurança no relacionamento com o mercado.

Vai deixar os bens que a sua família constituiu durante anos sobrevivam de forma empírica?

Procure uma empresa responsável que realize o seu planejamento patrimonial.

Planejamento patrimonial ser essencial para o crescimento da sua empresa